Trésorier F/H

Rattaché(e) à la Direction des Investissements, le/la Trésorier(ère) intervient au cœur du dispositif de pilotage des liquidités et des flux financiers du Groupe. Dans un environnement assurantiel fortement réglementé et en constante évolution, la fonction Trésorerie joue un rôle central dans la sécurisation et la cohérence des flux, l’optimisation des liquidités et l’accompagnement des activités financières des entités du Groupe APICIL.

Le/la Trésorier(ère) contribue à assurer la disponibilité des ressources financières nécessaires aux engagements du Groupe, tout en veillant à la maîtrise des risques opérationnels, bancaires et réglementaires. En lien étroit avec les équipes Investissements, Comptabilité, Back Office, DSI Finance, les métiers du Groupe et les partenaires bancaires, il/elle participe activement au pilotage quotidien de la trésorerie, à l’optimisation des placements court terme, au suivi des relations bancaires ainsi qu’aux projets de transformation des outils et processus de trésorerie.

Le/la Trésorier(ère) participe ainsi à la performance financière et à la sécurisation des opérations du Groupe dans une logique d’amélioration continue.

Vos missions principales seront les suivantes :

Gestion de la trésorerie et des flux financiers :

•  Assurer la gestion quotidienne de la trésorerie du Groupe en garantissant la sécurité et l’optimisation des liquidités.
• Superviser les flux de paiement, centraliser les demandes de règlements des différentes entités et assurer le suivi des positions bancaires.
• Réaliser les virements d’équilibrage, les rapprochements bancaires et gérer l’administration des comptes bancaires (ouvertures, fermetures, mises à jour).Participer à la mise en œuvre et au suivi des placements de trésorerie afin d’optimiser la rentabilité des excédents de liquidités tout en maîtrisant les risques associés.

Prévisions, pilotage et reporting :

• Élaborer et suivre les prévisions de trésorerie à court et moyen terme afin de garantir le respect des contraintes de liquidité et d’anticiper les besoins de financement.
• Produire les positions de trésorerie consolidées, analyser les écarts entre prévisions et réalisations et contribuer aux exercices de projection de liquidité.
• Participer à la préparation des reportings financiers et aux comités de trésorerie, en fournissant les analyses nécessaires à la prise de décision.

Relations bancaires et financements :

• Assurer la gestion des relations avec les établissements bancaires, les sociétés de gestion et les autres partenaires financiers.
• Suivre les conventions bancaires, négocier et optimiser les conditions tarifaires, contrôler les frais bancaires et veiller à la qualité des échanges de données.
• Garantir la conformité des pouvoirs bancaires et des procédures de validation.
• Accompagner les entités du Groupe dans l’identification et la mise en œuvre de solutions de financement adaptées à leurs besoins.

Projets, outils et amélioration continue :

• Contribuer aux projets de transformation de la fonction trésorerie et à l’évolution des systèmes d’information associés.
• Participer au déploiement, à l’optimisation et à l’harmonisation des outils et processus de trésorerie.
• Accompagner les évolutions réglementaires, les mises en conformité et l’intégration des nouvelles entités dans le périmètre de gestion.
• Participer activement à l’amélioration continue des procédures et des modes de fonctionnement.

Management :

•  Encadrer et accompagner une équipe de deux collaborateurs en veillant au développement de leurs compétences et à la continuité des activités de trésorerie.

Profil recherché :

• Formation supérieure en finance, trésorerie, comptabilité ou gestion ;
• Expérience minimum de 10 ans en trésorerie ;
• Expérience dans les secteurs de l’assurance vie, de la protection sociale, de la banque ou des services financiers ;
• Expérience confirmée en gestion de trésorerie Groupe et relations bancaires.

Compétences techniques :

• Maîtrise des techniques bancaires et de la gestion des flux financiers ;
• Bonne connaissance des marchés financiers, des instruments financiers ;
• Maîtrise des prévisions de trésorerie et du pilotage des liquidités ;
• Bonne connaissance des protocoles bancaires et des systèmes de paiement (SWIFT notamment) ;
• Maîtrise des rapprochements bancaires et du contrôle des conditions bancaires ;
• Maitrise des outils bureautique ;